经办人体系改造-产品户账户管理、经办人管理、关联已有产品户

业务背景

  • 在旧版PTMS客户端新增机构主体管理功能、产品户管理功能,参照现有的网上机构法人版/机构专业版的经办人逻辑。
  • 将经办人从交易账号中独立出来,不再受现在最多两个经办人的限制,新增经办人管理功能。且考虑存量产品户无绑定机构主体,新增关联已有产品户功能。
  • 目前一个账户的四要素对应一个基金账号,即有一个CUSTID。一个法人账户对应一个CUSTID,一个产品账户对应一个CUSTID。
  • 原PTMS客户端在开立机构法人户或者机构产品户时,界面只能选择增加两个经办人。且这经办人只能挂靠在这个CUSTID下。当机构法人账户有多个交易账号,或者一个管理人下有多个机构产品户时,若要求某个经办人只能经办某个交易账号,或一个交易账号被N多个经办人经办时,现有逻辑无法满足。
  • 其实就是说,映射关系不正确。原本是经办人基金账号是1-2对1,但现在希望是多对多。
  • 且,原本经办人是与交易账户关联,现在需要修改使之与交易账号关联。
  • Q:我理解得正确否?
  • 改造后
  • 1.在全新开立机构法人户或机构产品户时经办人可以添加若干个
  • 2.经办人直接与某个交易账户关联,一个经办人可以关联多个交易账号,或者一个交易账号可以被多个经办人经办。
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