业务背景

目前一个账号的四要素对应一个基金账号，即有一个CUSTID。一个法人账户对应一个CUSTID，一个产品账户对应一个CUSTID。

• 四要素：客户类别、投资者名称、投资者证件类型、投资者证件号码

原PTMS客户端在开立机构法人户或者机构产品户时，界面只能选择增加两个经办人，且经办人只能挂靠在这个CUSTID下。当机构法人账户有多个交易账号，或一个管理人下有多个机构产品户时，若要求经办人只能经办某个交易账号，或者一个交易账号被N多个经办人经办时，则现有逻辑无法满足实际业务场景，故需要改造。

改造后：

• 1.在全新开立机构法人或机构产品户时，经办人可以添加若干个，目前，业务会在开户时选择1-2个经办人，需要多个经办人时会在经办人管理界面进行绑定
• 2.经办人直接与某个交易账户关联，一个经办人可以关联多个交易账号，或者一个交易账号可以被多个经办人经办

使用人员和角色

主要用于柜台业务员使用PTMS客户端系统操作机机构户。 机构法人账户和机构产品账户在开户时步骤略有不同，共同点是全新开户前必须先维护经办人，添加经办人流水操作是否已复核都可用于开户选择。

• 机构法人户：业务员A新增无归属经办人——开立基金账户/增开交易账户--业务员B审核开户流水--审核经办人流水
• 机构产品户：业务员A新增机构主题--业务员B审核机构主体流水--机构主体下新增经办人--开立基金账户--审核开户流水--审核经办人流水

概念和术语

• 经办人：具有可以办理此账号操作权限的一类人员，例如开户、资料修改、交易。
• 无归属经办人：在系统中不属于某个CUSTID下，也不挂靠在某个CUSTNO下。只能用于机构法人户全新开户或者增开交易账号勾选
• 机构主体：对于机构产品户而言，一个产品账户是挂在某个主体下，即管理人信息。